Vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ lãi suất tốt nhất năm 2024

Vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ cũng được rất nhiều khách hàng quan tâm đến bởi những ưu điểm vượt trội về lãi suất và hạn mức vay.

---

Hiện nay nhu cầu vay vốn dần dần trở nên phổ biến và là lựa chọn của khách hàng khi gặp khó khăn về tài chính. Việc đa dạng các hình thức vay vốn khác nhau giúp khách hàng có thể có nhiều lựa chọn vay vốn khác nhau. Ngoài các hình thức vay vốn tín chấp theo bảng lương, hóa đơn tiền điện nước thì hình thức vay vốn theo hợp đồng bảo hiểm cũng được rất nhiều khách hàng lựa chọn. Bởi những lợi ích về hạn mức vay cao gấp 10 lần phí đóng hàng năm, lãi suất chỉ từ 1.66%/tháng, không cần thế chấp tài sản, hay chứng minh tài chính.

Vậy thế nào là vay theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là gì? Cách vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ? Hãy cùng  AZVAY tìm hiểu nhé.

Vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Đây là hình thức vay tín chấp áp dụng các đơn vị bảo hiểm nhân thọ như: AIA, Manulife, Sun-life, Dai-ichi life…không cần thế chấp tài sản hay chứng minh là chính khách hàng chỉ cần hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tại các đơn vị bảo hiểm uy tín là đã có thể vay vốn.

Để có thể vay tiền theo hợp đồng khách hàng khách hàng phải có hợp đồng bảo hiểm có thời hạn trên 1 năm mức phí đóng càng cao thì hạn mức vay càng cao, lãi suất càng ưu đãi. Bởi hợp đồng bảo hiểm cũng là một loại tài sản của khách hàng. Đơn vị cho vay sẽ dựa trên phí đóng bảo hiểm nhân thọ hàng năm của khách hàng để quyết định cho vay và duyệt khoản vay phù hợp nhất.

Ưu điểm của vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm

• Thủ tục, hồ sơ vay vốn đơn giản: CMND/CCCD và hợp đồng bảo hiểm
• Thời gian vay linh hoạt từ 6 đến 36 tháng
• Lãi suất ưu đãi: chỉ từ 1.66%/tháng.
• Hạn mức cao: gấp 10 lần phí đóng hàng năm
• Giải ngân nhanh ngay sau khi ký kết hợp đồng
• Không cần thế chấp tài sản để đảm bảo.
• Hình thức vay vốn đa dạng: Khách hàng có thể vay online hoặc tại PGD/chi nhánh

Điều kiện để được vay tiền trên bảo hiểm nhân thọ

Khách hàng cần thỏa mãn những điều kiện sau đây để vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ:

• Đối tượng: Khách hàng đang sinh sống và làm việc tại các tỉnh tại Việt Nam.
• Độ tuổi: từ 20 – 60 tuổi.
• Giấy tờ cung cấp: CCCD/CMND/hộ chiếu và hợp đồng bảo hiểm
• Hợp đồng bảo hiểm thuộc các đơn vị uy tín như: Manulife, AIA, Prudential…
• Hợp đồng bảo hiểm có thời hạn trên một năm mức phí từ 2.000.000 VND trở lên
• Khách hàng không có lịch sử nợ xấu từ các tổ chức tín dụng.
• Có thu nhập ổn định, cung cấp được các giấy tờ cần thiết.

Hồ sơ vay bằng hợp đồng BHNT

Để được vay theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ rất đơn giản, bạn chỉ cần chuẩn bị giấy tờ, thủ tục cơ bản sau:

• CMND/CCCD/ hộ chiếu còn hạn(cả bản gốc và bản photo)
• Giấy đề nghị vay vốn theo mẫu của đơn vị vay vốn.
• Các ảnh chân dung size 3×4.
• Bản sao công chứng của hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
• Biên lai đóng phí bảo hiểm 6 tháng hoặc 3 tháng gần nhất
• Các giấy tờ cung cấp thêm như: hợp đồng lao động hiện tại, quyết định bổ nhiệm, quyết định điều chỉnh lương hoặc giấy tờ khác.

Lưu ý : Nên chuẩn bị cả bản gốc và bản phô tô để đối chiếu

Hạn mức, lãi suất, thời hạn vay BHNT

Hạn mức: 10 – 100 triệu VND

Lãi suất: 1.66% – 2.92%/tháng

Thời hạn: 3 – 48 tháng

Bên cạnh đó, khách hàng cũng có thể phải chịu thêm phí dịch vụ như phí kết nối, phí bảo hiểm khoản vay (nếu có). Tuy nhiên, tất cả các khoản phí và lãi suất đều được công khai minh bạch, khách hàng đồng ý mới tiến hành ký hợp đồng vay.

Top #5 đơn vị hỗ trợ vay theo hợp đồng bảo hiểm uy tín

Mirae Asset

Mirae Asset được thành lập từ tháng 11/2010 là công ty có nguồn gốc và vốn đầu tư tài Hàn Quốc. Với cá gói vay đa dạng đáp ứng toàn bộ nhu cầu của khách hàng. Trong đó phải kể đến như: mua sắm, tiêu dùng, học tập, du lịch, bảo hiểm…

Mirae Asset đang hỗ trợ khách hàng vay vốn theo hợp đồng bảo hiểm với mức phí nộp hàng tháng là 2.000.000 VND/ năm trở lên.

• Hạn mức 100 triệu VND.
• Thời hạn vay: 6 tháng – 36 tháng.
• Lãi suất : chỉ từ 2.92% /tháng.

Vay tín chấp MCREDIT

MCredit cung cấp những khoản vay theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ dành cho khách hàng có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ từ 1 năm trở lên với phí bảo hiểm trên 2 triệu/tháng.

• Hạn mức 70 triệu VND, tối đa không quá 20 lần phí bảo hiểm trong 1 năm .
• Thời hạn vay: 6 tháng – 36 tháng.
• Lãi suất : chỉ từ 1.76% – 2.17%/tháng.

Vay tín chấp SHINHAN

Shinhan Finance đang hỗ trợ khách hàng vay theo hợp đồng bảo hiểm với lãi suất vô cùng ưu đãi.  Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ phải có thời hạn ít nhất từ 1 năm trở lên và phí đóng 2 triệu/năm.

• Hạn mức 10 – 100 triệu
• Thời hạn vay: 12 đến 48 tháng.
• Lãi suất : 15% – 18%/năm dựa trên dư nợ giảm dần

Vay tín chấp SHB

SHB Finance là công ty tài chính thành lập vào 12/12/2016 với tên gọi đầy đủ là Công ty Tài Chính TNHH MTV Ngân hàng TMCP Sài Gòn. SHB cũng đang cung cấp đến khách hàng gói vay theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ dành cho khách hàng sở hữu bảo hiểm nhân thọ từ 1 năm trở lên.

• Hạn mức 10 – 70 triệu
• Thời hạn vay: 12 – 36 tháng
• Lãi suất : 1.6 – 2.7%/ tháng dựa trên dư nợ giảm dần

Vay tín chấp FE CREDIT

Fe Credit là một trong những đơn vị cho vay uy tín thuộc khối tín dụng tiêu dùng của ngân hàng VPBank với nguồn tài chính mạnh mẽ Fe Credit được thành lập để hỗ trợ những khách hàng đang gặp khó khăn về tài chính với lãi suất vô cùng ưu đãi. Các sản phẩm cho vay bao gồm: Vay tín dụng, vay tiền mặt, vay trả góp…Trong đó FE Credit đang hỗ trợ khách hàng vay vốn bằng bảo hiểm nhân thọ thông thông qua ứng dụng $NAP.

• Hạn mức 10 – 70 triệu
• Thời hạn vay: 6 – 36 tháng
• Lãi suất : 1,75% đến 3,27%/tháng dựa trên dư nợ giảm dần

Quy trình vay theo hợp đồng BHNT

Khi vay theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tại các đơn vị vay vốn, khách hàng cần trải qua các bước cụ thể như sau:

• Bước 1: Khách hàng đăng ký vay tiền online hoặc liên hệ trực tiếp tại các Văn phòng giao dịch.
• Bước 2: Nhân viên công ty sẽ tư vấn các hình thức cho vay, hồ sơ cần phải chuẩn bị.
• Bước 3: Hai bên ký đề nghị vay vốn và nộp hồ sơ vay vốn.
• Bước 4: Công ty tiến hành thẩm định và xét duyệt khoản vay của khách hàng.
• Bước 5: Giải ngân trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của khách hàng hoặc nhận tiền mặt tại Bưu điện, chi nhánh.

Có nên vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ không?

Tuy là, vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ  yêu cầu vay không quá cao nhưng trước khi vay bạn cần xác định rõ mục tiêu vay và nó có thật sự cần thiết không. Còn trong trường hợp bạn là người không có thói quen lập kế hoạch chi tiêu, sử dụng quá mức thì hình thức vay này không phải là lựa chọn tối ưu. Bởi hạn mức vay tương đối cao, giải ngân siêu nhanh, lãi suất thấp, trả góp hàng tháng và được tất toán trước hạn, không mất phí…

Đồng thời khi ký kết hợp đồng vay, nên dựa theo điều khoản trong hợp đồng mà thanh toán đúng hạn tranh tiền mất tật mang.

Qua những thông tin về vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ lãi suất tốt nhất năm 2023 mà chúng tôi cung cấp, hy vọng có thể cung cấp được thông tin hữu ích cho quý khách. Nếu có bất cứ thắc mắc gì có thể liên hệ AZVAY để chúng tôi cung cấp tư vấn một cách chính xác nhất.