Vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu: Lãi suất, điều kiện, thủ tục?

Vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu lãi suất bao nhiêu? Điều kiện, thủ tục vay thế chấp cổ phiếu chứng khoán đơn giản, lãi suất hấp dẫn, duyệt hồ sơ nhanh gọn.

---

Để đáp ứng nhu cầu vay vốn đầu tư của khách hàng, có rất nhiều ngân hàng đã và đang mở gói dịch vụ cho vay tín chấp cầm cố chứng khoán, cổ phiếu.

• Vay thế chấp hợp đồng bảo hiểm lãi suất bao nhiêu?
• Vay thế chấp quyền sử dụng đất ngân hàng nào lãi suất thấp?

Dịch vụ cho vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu của các ngân hàng cũng còn khá mới mẻ với nhiều khách hàng. Có vô vàn câu hỏi thắc mắc về dịch vụ này. Bài viết sau sẽ giúp bạn giải đáp câu hỏi vay tín chấp chứng khoán, cổ phiếu là gì, những lợi ích và rủi ro gì khi vay theo hình thức này.

Vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu là gì?

Vay thế chấp chứng khoán là việc các tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại cho nhà đầu tư vay tiền để tiếp tục đầu tư chứng khoán, dùng chính chứng khoán làm tài sản đảm bảo.

Vay thế chấp cổ phiếu là hình thức vay thế chấp mà tài sản bảo đảm là cổ phiếu do các tổ chức kinh tế phát hành đã được niêm yết trên trung tâm giao dịch chứng khoán và theo thông báo giá từng thời kỳ.

Lợi ích khi vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu

• Thời gian cho vay: Tối đa 6 – 12 tháng.
• Mức cho vay: Dựa trên nhu cầu vay vốn thực tế và trị giá của tài sản cầm cố. Số tiền được vay lớn tối đa lên tới 20 tỷ đồng và không vượt quá 50% giá trị cầm cố của cổ phiếu đồng thời không quá 5 lần mệnh giá cổ phiếu.
• Phương thức trả nợ: Trả lãi: hàng tháng; Trả nợ gốc: cuối kỳ.
• Thủ tục vay đơn giản, nhanh chóng đáp ứng nhu cầu tức thời của khách hàng.
• Gia tăng giá trị đầu tư của bạn, lãi suất cạnh tranh hấp dẫn.
• Loại tiền vay: Việt Nam Đồng.

Lãi suất vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu

Mỗi ngân hàng sẽ đưa ra một mức lãi suất theo thời điểm biến động của giá trị chứng khoán nhưng thường không vượt quá 27%/1 năm.

Ngân hàng	Lãi suất	Khoản vay tối đa	Kỳ hạn vay tối đa
Sacombank	7,49%	Linh hoạt	5 năm
Eximbank	8%	Tối đa 100% trị giá chứng khoán bán được	Linh hoạt
ABBank	7,79%	50% giá trị thị trường	1 năm
SHB	5%	Từng thời kỳ	1 năm
Đông Á Bank	9%	Linh hoạt	1 năm
OCB	5,99%	95% giá trị chứng khoán giao dịch	Linh hoạt

Điều kiện vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu

• Khách hàng là cá nhân người Việt Nam hiện đang sinh sống hoạt động và cư trú hợp pháp trên lãnh thổ Việt Nam.
• Là chủ sở hữu hợp pháp đối với chứng khoán, cổ phiếu làm tài sản đảm bảo để vay tín chấp.
• Có tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty chứng khoán đã ký hợp đồng hợp tác với các ngân hàng.
• Không có nợ xấu, nợ quá hạn ở các ngân hàng tại thời điểm cấp tín dụng.
• Điều kiện cổ phiếu vay thế chấp

Chứng khoán bao gồm:

• Chứng khoán đã niêm yết.
• Chứng khoán chưa niêm yết.
• Cổ phiếu không tranh chấp, có thể tự do chuyển nhượng và thuộc quyền sở hữu hợp pháp của khách hàng là thủ tục vay vốn.
• Cổ phiếu nằm trong rổ VN30 và HNX30/ Cổ phiếu niêm yết có mức vốn hóa trên thị trường từ 300 tỷ trở lên, có khối lượng giao dịch trung bình 30 phiên gần nhất tối thiểu từ 200 nghìn cổ phiếu/phiên.

Thủ tục vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu

• Hồ sơ cá nhân bao gồm: Bản sao CMND/ Hộ khẩu/ KT3 – tạm trú của người vay (nếu người vay chưa mở TKTGTT tại Công ty chứng khoán).
• Giấy đề nghị vay vốn thế chấp chứng khoán kèm phương án trả nợ vốn vay kiêm Hợp đồng tín dụng, Hợp đồng cầm cố tài sản (theo mẫu của Ngân hàng).
• Đơn đề nghị vay vốn (theo mẫu Ngân hàng)
• Hợp đồng cầm cố chứng khoán
• Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại các công ty chứng khoán.
• Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay: Bảng kê số dư tài khoản chứng khoán của khách hàng tại các Công ty Chứng khoán.
• Tài liệu liên quan đến tài sản thế chấp: Hồ sơ chứng minh quyền sở hữu chứng khoán, giấy xác nhận góp vốn, giấy xác nhận phong tỏa chứng khoán, sổ xác nhận cổ đông/Cổ phiếu/Chứng chỉ cổ phiếu…

Quy trình vay thế chấp chứng khoán, cổ phiếu

Quý khách hàng đến quầy giao dịch của các ngân hàng trên toàn quốc để được hướng dẫn ký hợp đồng, hồ sơ vay vốn gửi sang Ngân hàng (Theo mẫu và quy định của Ngân hàng).

Lưu ý khi vay thế chấp chứng khoán?

1. Xem xét đầy đủ chi phí khoản vay chứ không dừng lại ở ‘lãi suất khoản vay”

Người đi vay ít khi chú ý đến các loại phí của khoản vay như phí làm hồ sơ, phí thu xếp vốn, phí định giá, phí trả nợ trước hạn, phí phạt chậm trả vv… Đến khi phải trả nhiều hơn mức dự tính thì mới biết rằng mình lựa chọn sai lầm.

2. Xem xét các yếu tố khác

Khách hàng cũng nên quan tâm như thủ tục vay, chứng từ yêu cầu, thời gian xử lý bao lâu, chăm sóc sau giải ngân, tính đa dạng của sản phẩm và chất lượng dịch vụ khách hàng nói chung…

Cho vay thế chấp chứng khoán là dịch vụ có những ưu điểm vượt trội hơn hẳn so với các dịch vụ cho vay khác về tốc độ quay vòng vốn và thời gian cho vay. Chính vì có các ưu điểm này cùng với các lợi ích mà khách hàng có được khi vay nên dịch vụ cho vay thế chấp chứng khoán đang là dịch vụ được ưa chuộng và được nhiều lựa chọn nhất của các nhà đầu tư kinh doanh.

>> Để được hỗ trợ tư vấn một cách nhanh nhất bởi đội ngũ chuyên gia uy tín hãy đăng ký thông tin ngay tại Azvay.com.